დაბალანსებული ფონდები არის ურთიერთდახმარების ფონდები, რომლებიც ფულს ინვესტირებენ აქტივების კლასებში, მათ შორის დაბალი და საშუალო რისკის აქციებისა და ობლიგაციების ნაზავს. დაბალანსებული სახსრები ინვესტირებას მიზნად ისახავს როგორც შემოსავალს, ასევე კაპიტალის გაძლიერებას.
ვინ უნდა ჩადოს ინვესტიცია დაბალანსებულ ფონდში?
ეს თანხები არ სცილდება 65%-იან ლიმიტს, როგორც ეს განსაზღვრულია საინვესტიციო მანდატში. დაბალანსებული სახსრები განკუთვნილია ინვესტორებისთვის, რომლებსაც ესაჭიროებათ შემოსავლის, უსაფრთხოებისა და ზომიერი კაპიტალის შერწყმა. ბულგარული რბოლების დროს, ფონდი შეძლებს უფრო მაღალი შემოსავლის გამომუშავებას კაპიტალის კომპონენტის გამო.
რა არის დაბალანსებული ფონდის მიზანი?
დაბალანსებული ფონდები არის ერთჯერადი საინვესტიციო ვარიანტი, რომელიც გვთავაზობს ექსპოზიციას როგორც კაპიტალის, ასევე სავალო ფასიანი ქაღალდების მიმართ. ამ ურთიერთდახმარების ფონდების მთავარი მიზანია დააბალანსოს რისკი-ანაზღაურების თანაფარდობა და ოპტიმიზაცია მოახდინოს ურთიერთდახმარების ფონდის ინვესტიციებზე.
როდის უნდა ჩადოთ ინვესტიცია დაბალანსებულ ფონდში?
დაბალანსებული სახსრები შედგება როგორც ფიქსირებული შემოსავლისგან, ასევე წილობრივი ფასიანი ქაღალდებისგან და შეიძლება იყოს კარგი საშუალება ინვესტორებისთვის, რომლებიც ეძებენ ერთი ფანჯრის დივერსიფიცირებულ საინვესტიციო გადაწყვეტას, - ამბობს Swope. ინვესტორები, რომლებიც ეძებენ ნაკლებ ცვალებადობას ხშირად ირჩევენ დაბალანსებულ ფონდებს, რადგან ისინი უზრუნველყოფენ შემოსავალს პორტფელისთვის ობლიგაციების განაწილებიდან.
კარგია თუ არა დაბალანსებული სახსრები პენსიონერებისთვის?
პენსიაზე გასვლისას დაბალანსებული ფონდი საშუალებას გაძლევთ განახორციელოთ სისტემატური თანხები, ხოლო აქტივების შესაბამისი განაწილება ადვილად შეინარჩუნოთ. Ეს მიდგომაშეიძლება კარგად იმუშაოს მათთვის, ვისაც აქვს ერთი ანგარიშის ამოღება, მაგალითად, $100,000 IRA-ში, სადაც მათ სურთ თვეში $400-ის გატანა.
