ფინანსური დამგეგმავები: რას აკეთებენ ფინანსური დამგეგმავი გიხელმძღვანელებთ თქვენი მიმდინარე ფინანსური საჭიროებებისა და გრძელვადიანი მიზნების დაკმაყოფილებაში. … სხვები, როგორც სერტიფიცირებული ფინანსური დამგეგმავები, არიან ზოგადი პრაქტიკოსები, სთავაზობენ რჩევებს ყველაფერზე, ბიუჯეტიდან და ინვესტიციებიდან დაწყებული დაზღვევისა და საპენსიო დაგეგმვით..
შეუძლია თუ არა CFP-ს საინვესტიციო რჩევის მიცემა?
ზოგიერთი ფინანსური დამგეგმავის აქვს რწმუნებათა სიგელები, როგორიცაა CFP® სერთიფიკატი ან CFA (Chartered Financial Analyst). … ფინანსური დამგეგმავები, რომლებიც აძლევენ საინვესტიციო რჩევებს თავიანთ კლიენტებს უნდა დარეგისტრირდნენ SEC-ში ან შესაბამის სახელმწიფო ფასიანი ქაღალდების მარეგულირებელთან..
შეუძლია ფინანსურ მრჩეველს რჩევა მისცეს?
ბევრი ფიქრობს გამოცდილ ექსპერტზე, რომელსაც შეუძლია ფინანსური რჩევების მიცემა, განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც საქმე ინვესტირებას ეხება. ეს შესანიშნავი ადგილია დასაწყებად, მაგრამ ეს არ ასახავს სრულ სურათს. ახლოსაც კი არა! ფინანსურ მრჩევლებს შეუძლიათ დაეხმარონ ადამიანებს სხვა ფულადი მიზნების მიღწევაშიც.
ვის შეუძლია კანონიერად მისცეს საინვესტიციო რჩევა?
ფინანსური დამგეგმავები, ბანკირები და ბროკერები ხშირად შეუძლიათ საინვესტიციო რჩევები მოკლე და გრძელვადიანი ფინანსური მიზნებისთვის. ყოველთვის მოითხოვეთ ფინანსური მრჩეველის კვალიფიკაცია რაიმე შემოთავაზებული ინვესტიციის განხორციელებამდე.
არიან ფინანსური დამგეგმავები საინვესტიციო მრჩევლები?
ამ განმარტებით, ბევრი პროფესიონალი შეიძლება ჩაითვალოს საინვესტიციო მრჩევლად. მაგალითად, ფულიმენეჯერები, ფინანსური დამგეგმავები და საინვესტიციო კონსულტანტები შეიძლება დარეგისტრირდნენ საინვესტიციო მრჩევლებად.
