ფინანსური დამგეგმავი ან პირადი ფინანსური დამგეგმავი არის კვალიფიციური ფინანსური მრჩეველი. პერსონალური ფინანსების სრული სერვისით პრაქტიკაში ისინი ურჩევენ კლიენტებს ინვესტიციების, დაზღვევის, გადასახადების, საპენსიო და ქონების დაგეგმვის შესახებ.
რას აკეთებს ფინანსური დამგეგმავი?
ფინანსური დამგეგმავები: რას აკეთებენ
ფინანსური დამგეგმავი გიხელმძღვანელებთ თქვენი ამჟამინდელი ფინანსური საჭიროებებისა და გრძელვადიანი მიზნების დაკმაყოფილებაში. ეს, როგორც წესი, ნიშნავს თქვენი ფინანსური მდგომარეობის შეფასებას, იმის გაგებას, თუ რისი გაკეთება გსურთ თქვენმა ფულმა თქვენთვის (როგორც ახლა, ისე მომავალში) და დაგეხმაროთ გეგმის შედგენაში, რომ მიგიყვანოთ იქამდე.
იგივეა ფინანსური დამგეგმავი, რაც ფინანსური მრჩეველი?
ფინანსური დამგეგმავი არის პროფესიონალი, რომელიც ეხმარება კომპანიებსა და ინდივიდებს შექმნან პროგრამა გრძელვადიანი ფინანსური მიზნების მისაღწევად. ფინანსური მრჩეველი უფრო ფართო ტერმინია მათთვის, ვინც გეხმარებათ თქვენი ფულის მართვაში ინვესტიციების და სხვა ანგარიშების ჩათვლით.
რა თანხა გჭირდებათ ფინანსური დამგეგმავისთვის?
რა ღირს ფინანსური მრჩეველი ? ფინანსური დამგეგმავი ნახვის ღირებულება შეიძლება მერყეობდეს $2,500-დან $3,500-მდე გეგმის დასაყენებლად, შემდეგ კი დაახლოებით $3,000-დან $3,500-მდე ყოველწლიურად, თუ თქვენ გაქვთ მუდმივი ურთიერთობა დამგეგმავთან , ფინანსური დაგეგმვის ასოციაციის (FPA) მიხედვით.
შეუძლიათ ფინანსურ მრჩევლებს მოიპარონ თქვენი ფული?
თუ თქვენმა ფინანსურმა მრჩეველმა პირდაპირ მოიპარა ფული თქვენი ანგარიშიდან, ეს არის ქურდობა. ეს შემთხვევები მოიცავსთქვენი ფინანსური მრჩეველის განზრახ ქმედება, როგორიცაა თქვენი ანგარიშიდან თანხის გადარიცხვა. თუმცა, თქვენი ფინანსური მრჩეველი ასევე შეიძლება მოგპაროს თქვენგან, თუ მათი ქმედებები ან შეუსრულებლობა იწვევს თქვენ ფინანსურ ზარალს.
