გადასახდელი სიკვდილის საშემოსავლო გადასახადზე POD ანგარიშის ღირებულება ზოგადად არ შედის თქვენს დასაბეგრი შემოსავალში, რადგან ანდერძი არ იბეგრება როგორც შემოსავალი. ნებისმიერი შემოსავალი, რომელიც მიღებულია POD-ის ანგარიშში, ანდერძის გარდაცვალების თარიღამდე, მოხსენებულია საშემოსავლო გადასახადის საბოლოო დეკლარაციაში.
მოგიწევთ თუ არა გადასახადის გადახდა ბენეფიციარად მიღებულ ფულზე?
ბენეფიციარებს, როგორც წესი, არ უწევთ საშემოსავლო გადასახადის გადახდა ფულზე ან სხვა ქონებაზე, რომელიც მათ მემკვიდრეობით მიიღეს, საერთო გამონაკლისი არის თანხის ამოღება მემკვიდრეობით მიღებული საპენსიო ანგარიშიდან (IRA ან 401(ლ) გეგმა). … კარგი ამბავი მათთვის, ვინც მემკვიდრეობით იღებს ფულს ან სხვა ქონებას, არის ის, რომ მათ, როგორც წესი, არ უწევთ მასზე საშემოსავლო გადასახადის გადახდა.
იხდით გადასახადს გარდაცვალების ანგარიშებზე გადარიცხვებზე?
ფაქტობრივად, გარდაცვალების ანგარიშებზე გადარიცხვა ექვემდებარება იგივე საშემოსავლო და კაპიტალის მოგების გადასახადებს, როდესაცანგარიშის მფლობელი ცოცხალია, ისევე როგორც ქონებისა და მემკვიდრეობის გადასახადები მფლობელის მიერ. სიკვდილი.
უნდა შეატყობინოთ მემკვიდრეობის ფული IRS-ს?
მემკვიდრეობა არ განიხილება შემოსავალი ფედერალური საგადასახადო მიზნებისთვის, მიუხედავად იმისა, მემკვიდრეობით იღებთ ფულს, ინვესტიციებს თუ ქონებას. თუმცა, მემკვიდრეობით მიღებული აქტივებიდან ნებისმიერი შემდგომი შემოსავალი იბეგრება, გარდა იმ შემთხვევისა, როდესაც ის არ მოდის გადასახადისგან თავისუფალი წყაროდან.
გადასახდელები გარდაცვალების ანგარიშებზე თავიდან აიცილებთ პირადობას?
ვინც არ უნდა დაასახელოთ, როგორც ბენეფიციარი თქვენს სიცოცხლის დაზღვევის პოლისში, მიიღებს გარდაცვალების სარგებელს უშუალოდ პრობაციის პროცესის გარეშე. მესამე არისსაპენსიო ანგარიშები, რომლებიც შეიძლება გაიაროს პრობატის გარეთ. … გარდაცვალების ანგარიშებზე გადასახდელი მოქმედებს იმავე გზით. ბოლო, მაგრამ არანაკლებ მნიშვნელოვანია ერთობლივი საკუთრებაში არსებული უძრავი ქონებით.
