CTR უნდა იყოს შეტანილი როდესაც მომხმარებელი ახორციელებს სავალუტო ტრანზაქციას, რომელიც აღემატება $10,000, ან მრავალჯერადი ტრანზაქციის შემთხვევაში, თუ თანხა აღემატება $10,000 ერთ დღეში.
როდის უნდა შეიტანოს CTR?
შეტანის ვალდებულებები
ბანკმა ელექტრონულად უნდა წარადგინოს ვალუტის ტრანზაქციის ანგარიში (CTR) თითოეული ტრანზაქციისთვის 1 (დეპოზიტი, გატანა, ვალუტის გაცვლა ან სხვა გადახდა ან გადარიცხვა) $10,000-ზე მეტი -ის მეშვეობით ან ბანკში.
რა ხდება CTR-ის შეტანისას?
CTR-ის წერტილი არის საეჭვო ტრანზაქციის შესახებ FinCEN-ის ინფორმირება. … ეს არის დანაშაული, რომლისთვისაც შეიძლება დაისაჯონ როგორც ტრანზაქციის განმახორციელებელი, ისე ფინანსური ინსტიტუტის თანამშრომელი (თუ თანამშრომელმა ვერ შეიტანა SAR).
რა იწვევს CTR მოხსენებას?
CTR-ისთვის ანგარიშგების მოთხოვნა ამოქმედდება როდესაც ბანკის კლიენტი იწყებს $10,000-ზე მეტი ტრანზაქციის -ს და არა მაშინ, როცა ის დაასრულებს მას. თუ ბანკის კლიენტი უარს იტყვის ტრანზაქციაზე ან შეცვლის მას, რათა დაეცეს ზღვარს ქვემოთ, ბანკის თანამშრომელი ვალდებულია წარადგინოს საეჭვო საქმიანობის ანგარიში.
რა არის CTR საანგარიშო პერიოდი?
CTR უნდა იყოს ელექტრონულად შეტანილი საანგარიშო ტრანზაქციის განხორციელების დღიდან 15 კალენდარული დღის განმავლობაში(31 CFR 1010.306(a)(1)). კაზინომ უნდა შეინახოს ყველა შეტანილი სავალუტო ტრანზაქციის ანგარიშის (CTR) ასლები მოხსენების დღიდან ხუთი წლის განმავლობაში.
