2024 ავტორი: Elizabeth Oswald | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2024-01-13 00:09
საბოლოო ბენეფიციარი საკუთრება (UBO) არის საბოლოო ბენეფიციარი მფლობელი ან საბოლოო დაინტერესებული მხარე ეხება ფიზიკურ პირს, რომელიც საბოლოოდ ფლობს ან აკონტროლებს მომხმარებელს და / ან ფიზიკურ პირს რომლის სახელითაც ტარდება ტრანზაქცია, ფინანსური სამოქმედო სამუშაო ჯგუფის (FATF) მიხედვით.
ვინ ითვლება ანგარიშის საბოლოო ბენეფიციარ მფლობელად?
საბოლოო ბენეფიციარი მფლობელი (UBO) არის პირი, რომელიც საბოლოოდ ფლობს იურიდიულ ან იურიდიულ პირს გარიგების დროს. იურიდიული პირის ან პირის საბოლოო ბენეფიციარი მფლობელი შეიძლება იყოს: ნებისმიერი, ვისაც აქვს პირდაპირი/ირიბი კონტროლი ანგარიშის მფლობელზე.
ვინ არის UBO კომპანიაში?
რას გულისხმობთ ბენეფიციარ მფლობელში (UBO)? ფულის გათეთრების შესახებ ფინანსური სამოქმედო ჯგუფის (FATF) თანახმად, „ბენეფიციარი მფლობელი“ნიშნავს ფიზიკურ პირს, რომელიც საბოლოოდ ფლობს ან აკონტროლებს იურიდიულ პირს და/ან ფიზიკურ პირს, რომლის სახელითაც მიმდინარეობს ბიზნესი..
რა არის UBO AML-ში?
რა არის საბოლოო ბენეფიციარი მფლობელი (UBO)? ბენეფიციარი მფლობელი არის რეალური პირი, რომელიც ფლობს ან აკონტროლებს ბიზნესს (ან იურიდიულ პირს).
შეიძლება თუ არა საბოლოო ბენეფიციარი მფლობელი იყოს კომპანია?
საბოლოო ბენეფიციარი მფლობელი არის ფიზიკური პირი, რომელიც არ არის რეგისტრირებული, როგორც კომპანია , მაგრამ რომელსაც აქვს რეალური ძალა და უფლებამოსილება წარმართოს კომპანია და მიიღეთ მათი მოგება. საუკუნის დასაწყისიდან ფულიგათეთრება და ტერორისტული დაფინანსების დანაშაულებები მუდმივად იზრდება.
გირჩევთ:
როდის კვდება პირველადი ბენეფიციარი დაზღვეულს?
რა მოხდება, თუ სიცოცხლის დაზღვევის ბენეფიციარი მოკვდება პრეტენზიის დამტკიცებამდე? თუ პოლისის ძირითადი ბენეფიციარი ცოცხალია დაზღვევის გარდაცვალებისდროს, მაგრამ გარდაიცვალა პრეტენზიის დამუშავებამდე ან გადახდამდე, გარდაცვალების შემწეობა გადაეცემა ბენეფიციარის სამკვიდროს და არა დაზღვეულს.
შეიძლება დამნიშნო იყოს ბენეფიციარი?
მთავარი წესი ისაა, რომ ერთი ადამიანი არ შეიძლება იყოს დამნიშნი და რწმუნებული. … ბენეფიციარები უნდა იყოს მინიმუმ ერთი დასახელებული პირი, როგორც ბენეფიციარი. თუ ბენეფიცირად მხოლოდ ერთ ადამიანს დაასახელებთ, ისარგებლებენ მისი ნათესავები, მეუღლე, შვილები და ა.
შემიძლია თუ არა ჩემი სახლის მფლობელების დაზღვევა თავად გადავიხადო?
სახლის დაზღვევა ჩვეულებრივ მოიცავს ქონების დაზიანების, პირადი ფასეულობების და პასუხისმგებლობის დაფარვას. სტანდარტული საცხოვრებლის სესხის გადახდა მოიცავს არა მხოლოდ თქვენს სესხს და პროცენტებს, არამედ თქვენს სადაზღვევო და ქონების გადასახადის განვადებას.
შეიძლება თუ არა რწმუნებული იყოს ბენეფიციარი?
მოკლე პასუხი არის დიახ, მეურვე ასევე შეიძლება იყოს ნდობის ბენეფიციარი. ნდობის ერთ-ერთი ყველაზე გავრცელებული ტიპია გაუქმებადი ცოცხალი ტრასტი, რომელიც ასახავს პირის სურვილებს, თუ როგორ უნდა გადანაწილდეს მათი აქტივები სიკვდილის შემდეგ. ბევრი ადამიანი იყენებს ცოცხალ ტრასტს, რათა წარმართოს მემკვიდრეობის პროცესი და თავიდან აიცილოს მტკიცებულება.
შეიძლება თუ არა დეველოპერს იყოს დისკრეციული ტრასტის ბენეფიციარი?
ხშირად, დამლაგებელი და რწმუნებული ერთი და იგივე პიროვნებაა და ხანდახან ეს ადამიანიც არის ბენეფიციარი! თუმცა, მოსახლე არ შეიძლება იყოს ერთადერთი ბენეფიციარი - წინააღმდეგ შემთხვევაში ნდობა არანაირ მიზანს არ გამოიყენებდა. შეიძლება თუ არა დისკრეციული ტრასტის დამფუძნებელი იყოს ბენეფიციარი?
