ზოგადად, სიცოცხლის დაზღვევის შემოსავალი, რომელსაც იღებთ, როგორც ბენეფიციარი დაზღვეულის გარდაცვალების გამო, არ შედის მთლიან შემოსავალში და თქვენ არ გჭირდებათ მათი მოხსენება. თუმცა, თქვენ მიერ მიღებული ნებისმიერი პროცენტი დაიბეგრება და თქვენ უნდა შეატყობინოთ, როგორც მიღებული პროცენტი.
უნდა გადავიხადო გადასახადები სიცოცხლის დაზღვევის პოლისიდან მიღებულ ფულზე?
იბეგრება თუ არა სიცოცხლის დაზღვევის გადახდა? როდესაც სიცოცხლის დაზღვევის პოლისი იხდის ფულს, გადახდა არ არის გადასახადისგან. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, პირს ან ადამიანებს, რომლებიც იღებენ გადახდას, ავტომატურად არ უნდა გადაიხადონ გადასახადი ფულზე.
როგორ ავიცილო გადასახადი სიცოცხლის დაზღვევის შემოსავალზე?
სიცოცხლის დაზღვევის ტრასების გამოყენება გადასახადის თავიდან ასაცილებლად
სიცოცხლის დაზღვევის შემოსავლების ამოღების მეორე გზა თქვენი დასაბეგრი ქონებისგან არის შეუქმება სიცოცხლის დაზღვევის ტრასტის (ILIT). საკუთრების გადაცემის დასასრულებლად, თქვენ არ შეგიძლიათ იყოთ ტრასტის რწმუნებული და არ შეინარჩუნოთ უფლება გააუქმოთ ნდობა.
როდის შედის სიცოცხლის დაზღვევის პოლისის შემოსავალი დაზღვეულის დასაბეგრი ქონებაში?
როდის იქნება სიცოცხლის დაზღვევის პოლისის შემოსავალი დაზღვეულის დასაბეგრი ქონებაში? თუ დაზღვეული იყო პოლისის მფლობელი გარდაცვალების დროს ან ფლობდა საკუთრების რაიმე შემთხვევებს გარდაცვალების დროს, პოლისის ღირებულება ჩაირთვება დაზღვეულის დასაბეგრი ქონებაში.
უნდა გადაიხადოთ გადასახადები მიღებულ ფულზე როგორცბენეფიციარია?
ბენეფიციარებს, როგორც წესი, არ უწევთ საშემოსავლო გადასახადის გადახდა ფულზე ან სხვა ქონებაზე, რომელიც მათ მემკვიდრეობით მიიღეს, საერთო გამონაკლისი არის თანხის ამოღება მემკვიდრეობით მიღებული საპენსიო ანგარიშიდან (IRA ან 401(ლ) გეგმა). … კარგი ამბავი მათთვის, ვინც მემკვიდრეობით იღებს ფულს ან სხვა ქონებას, არის ის, რომ მათ ჩვეულებრივ არ უწევთ საშემოსავლო გადასახადის გადახდა.
